多伦多，2025年10月19日 —— 在加拿大房市经历史无前例的上涨与急转直下后，一场“高位买入、低位弃房”的典型案例再次将人们的目光拉回到那个关键问题：在政策变化与市场波动剧烈的年代，购房究竟是一种理性投资，还是一场高风险博弈？

安大略省高等法院近日作出裁决，判定华人买家李女士在一宗新建住宅交易中违约，需向开发商Major Weston Homes赔偿超15万加元，加上已没收的19.5万定金，她的总损失接近36万加元。

李女士在2021年12月市场最热时，以130.9万加元的价格购买了多伦多一处新建住宅，并支付了近20万定金。然而，2024年开发商通知交房时，她未按合同规定聘请律师，未响应任何交割准备，最终“人间蒸发”。法院认定其已构成根本违约。

该房产在2024年市场低迷时重新挂牌出售，仅售出97.1万，亏损超33万。虽然开发商希望追回所有损失并追加佣金等费用，法院仅批准了除佣金外的合理支出共7,244加元，加上价格差额后，最终李女士需赔偿150,434加元。

这一案例，不仅是法律层面的清晰判例，更折射出疫情后房市投资行为的高杠杆风险与心理决策困境。李女士的失误并非孤例，疫情期间涌入市场的投资者，在面对利率飙升、市场回调和交割成本上升的多重压力下，违约潮正悄然浮现。

更深层的问题在于，市场情绪正在与法律现实发生剧烈碰撞：对于多数买家而言，购房是一种生活选择，但在预售合同框架内，它本质上是一份具法律约束力的投资合约。违约并非简单“放弃”，而是需承担全面经济后果。

市场分析人士指出，未来房市走势仍充满不确定，尤其是加息周期尚未完全结束，负担能力危机持续。此案为广大买家——尤其是通过预售进入市场的投资者——敲响警钟：在签下看似遥远的交房日期之前，必须充分评估自身财务弹性与市场承压能力。

在一个住房不再只关乎居住、而越来越具有金融属性的国家中，房子不再只是家的代名词，更可能是一个需要认真对待的法律与金融“合同战场”。

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